Как выбрать брокера

Выбрать брокера для онлайн трейдинга легко, нужно только определиться с приоритетами. Некоторые готовы платить большую комиссию, чтобы торговать на самом современном и удобном терминале. Другим важно минимизировать расходы на сделки и обслуживание счета. Взвесьте все факторы по каждому брокеру, и тогда вы сможете принять информированное решение.

Как выбрать лучшего онлайн брокера:

- Лицензия

- Обратите внимание на минимальные требования, чтобы открыть счет

- Определитесь, чем вы будете торговать — выбирайте брокера с минимальными комиссиями по тем инструментам, которыми будете торговать

- Остерегайтесь дополнительных сборов и комиссий по тарифу

- Учитывайте свой стиль торговли и требования к технологической оснащенности

- Не стесняйтесь пользоваться акциями и спец. предложениями брокера

- Всегда смотрите на рейтинге и отзывы клиентов

Лицензия

Ни одна компания не может осуществлять брокерскую деятельность без соответствующей лицензии. В России эти лицензии выдает Центральный Банк. Если лицензии нет, значит с этим брокером работать нельзя, так как это опасно для ваших денег. У каждой лицензии есть номер, который можно проверить в реестре, чтобы убедиться в ее подлинности.

Обратите внимание на минимальные требования, чтобы открыть счет

У каждого брокера есть минимальная сумма, которую нужно положить на депозит, когда открываешь счет. В среднем брокер потребует сразу внести от 30,000 до 50,000 рублей. На это есть несколько причин. Доход от маленького счета не покроет стоимость своего обслуживания. Некоторые акции торгуются в лотах, и вы просто ничего не сможете купить, если положите на счет только тысячу рублей. Например, акции Алроса-Нюрба стоят около 150,000 за штуку (Фев.2018).

Чем меньше денег на счете, тем сложнее собрать диверсифицированный портфель. Можно перефразировать старую поговорк, вы не сможете положить одно яйцо в две корзины.

А что если по ряду других критериев вам нужен будет брокер даже с более высоким инвестиционным минимумом? Вы всегда можете сначала подкопить денег на депозите в банке, а уже потом открывать брокерский счет.

Определитесь, чем вы будете торговать — выбирайте брокера с минимальными комиссиями по тем инструментам, которыми будете торговать

Практически любой брокер предложит вам возможность торговать следующими инструментами:

- акции

- облигации

- фьючерсы

- опционы

- ЕТФы и паи ПИФов

- Инструменты, которые обращаются на зарубежных рынках и других биржах

Через некоторых брокеров можно получить доступ на внебиржевой рынок и торговать еврооблигациями или покупать структурные продукты.

Инструменты, которые предлагает брокер, определяют две вещи: сможете ли вы удовлетворить свои инвестиционные потребности, и сколько вы будете платить комиссии за их удовлетворение.

Внимательно смотрите на комиссии по тем инструментам, которыми вы собираетесь торговать:

- Акции. Вы можете платить фиксированный процент от объема сделки вне зависимости от оборота, или процент будет тем меньше, чем больше ваш дневной объем торгов. Некоторые тарифы сразу включают биржевой сбор, в других биржевой сбор нужно платить дополнительно. В США брокера часто предлагают фиксированную комиссию за сделку, которая не зависит от объема самой сделки, но в России такая практика не прижилась.

- Фьючерсы и опционы. Их еще называют контрактами. Комиссию принято брать не за объем сделки, а за каждый контракт. Комиссии разнятся от брокера к брокеру и могут составлять от нескольких десятков копеек до нескольких рублей. Комиссии по фьючерсам меньше, чем комиссии по опционам.

- Паи. Паи некоторых ПИФов листингованы на бирже. Такие паи можно купить через Московскую Биржу сразу на брокерский счет, а не приходить в офис к управляющей компании. Ликвидность паев низкая, поэтому исполнить заявку на несколько сотен тысяч рублей может быть проблемой. Всегда стоит обращать внимание на надбавки/скидки, которые управляющая компания устанавливает и взимает при покупке/продаже паев. Принцип тарификации похож на акции, только ставки могут отличаться.

- ЕТФы. Российская аббревиатура ЕТФ не дает понимания того, что это за инструмент. А вот английская ETF дает. ETF - exchange traded fund или фонд, который торгуется на бирже. Он отличается от ПИФа общим уровнем расходов, рисками и принципами управления. Вместо паев у ЕТФ акции. Принцип тарификации похож на акции, только ставки могут отличаться.

- Облигации. Облигации могут быть государственными, а могут корпоративными. На российском рынке за доллары можно купить еврооблигации. Но частные инвесторы не спешат это делать, так как не до конца ясны вопросы налогообложения доходов от валютной переоценки. Принцип тарификации похож на акции, только ставки могут отличаться.

- Инструменты, которые обращаются на зарубежных рынках и других биржах. Кроме Московской Биржи в России еще есть Санкт-Петербургская биржа. На ней торгуются акции иностранных компаний. Некоторые брокерскии компании также дают прямой доступ на зарубежные торговые площадки. Для этих инструментов будут свои требования к минимальному размеру счета, своя тарификация.

Обратите внимание, что чем ниже комиссия брокера, тем меньше бесплатных дополнительных услуг вы получите. Например, у некоторых брокеров в тариф включены советы персонального менеджера или доступ к аналитическим отчетам, которые готовят только для клиентов.

Остерегайтесь дополнительных сборов и комиссий по тарифу

Всех дополнительных расходов по счету вам избежать не удастся, но вы можете свести их к минимуму.

У некоторых брокеров есть комиссия за перевод денег между счетами или частичный вывод средств. Другие берут комиссию, если вы полностью закрываете счет и выводите все деньги. Если вы переводите средства к другому брокеру, уточните, может он компенсирует вам эти затраты. Третьи берут плату, если сумма на счете опускается ниже определенной планки или вы не проводите по счету никаких операций в течение долгого времени. Чтобы платить меньше, старайтесь выбрать брокера, у которого нет дополнительных сборов, но на всякий случай проверьте тарифы еще и на эти сборы:

- Ежегодная плата за обслуживание

- Дополнительная комиссия за подачу заявок по телефону с голоса или другим способом, который включает помощь брокера

- Плата за использование торгового терминала

- Плата за доступ к аналитическим исследованиям, советам, рекомендациям

- Плата за получение брокерских отчетов в бумажной форме

Учитывайте свой стиль торговли и требования к технологической оснащенности

Если вы новичок, то скорее всего будете торговать редко. Тогда выбирайте брокера, у которого нет платы за отсутствие активности по счету в течение календарного месяца или года. Комиссия за сделки с интересующими вас инструментами должна быть минимальной. Зачем дополнительно платить за навороченную торговую платформу, если не будете ей пользоваться?

А вот образовательные курсы и помощь новичкам могут быть кстати. Хорошо, если на сайте у брокера есть обучающие видео, регулярно проходят тематические вебинары и очные курсы в отделениях, где можно вживую пообщаться со специалистами. Большинство брокеров предлагают эту услугу бесплатно для тех, кто открыл счет.

Активному трейдеру нужен брокер, который может справиться с этой активностью. Кроме комиссий за сделки, изучите функционал торговой платформы, аналитические инструменты для анализа рынка и аналитические отчеты. В части комиссий отдавайте предпочтение брокеру, у которого комиссия зависит от объема торгов и снижается с ростом этих объемов.

Хороший онлайн брокер предложит торговый терминал, дополнительный аналитический инструментарий и отчеты аналитиков бесплатно. Остерегайтесь тех, кто берет деньги за каждый дополнительный чих, так как копеечки быстро сложатся в рубли.

Не стесняйтесь пользоваться акциями и спец. предложениями брокера

Брокер, как и любая другая компания, хочет привлекать новых клиентов, поэтому иногда проводит промо акции. Если вы открываете счет, то в подарок можете получить одну акцию компании, онлайн курс по трейдингу или другой ценный подарок. Не стоит принимать решение только на основании подарка, который дает брокер. Если его тарифы выше, то в долгосрочной перспективе стоимость подарка будет ничтожна по сравнению с комиссией, которую вы заплатите. Но если вы не можете выбрать из двух брокеров, которые вас одинаково устраивают, то подарок может послужить решающим фактором в пользу одного из них.

Всегда смотрите на рейтинге и отзывы клиентов

В интернете можно найти рейтинги брокеров, которые составляют независимые ресурсы по финансам. На их основе сделайте для себя короткий список и изучите брокеров в этом списке во всех подробностях. Не забудьте посмотреть на критерии, на основе которых составлен рейтинг.

Не поленитесь потратить время и изучить отзывы по брокерским компаниям на тематических сайтах. Всегда найдутся недовольные, но будет понятно, какие именно проблемы могут возникнуть с тем или иным брокером.

Процедура открытия счета

Раньше, чтобы открыть счет, приходилось ехать в офис брокера. Это требовалось для того, чтобы брокер на вас посмотрел и проверил документы. Сейчас многие брокеры предоставляют услугу удаленного открытия счета. Если у вас есть подтвержденная учетная запись на портале ГосУслуг, то вы можете открыть счет через интернет. Это удобно, потому что не надо никуда ехать и стоять в очереди. А еще подойдет тем, у кого в городе нет представительства никакого брокера.

Подробно разобраться в инфраструктуре финансовых рынков можно на курсе Никиты Карташева