Количество частных инвесторов на бирже стремительно растет. По данным Банка России уже более 12,5 млн человек находятся на брокерском обслуживании. Мы в Красном Циркуле уже много говорили о первых шагах в инвестициях: знакомили слушателей с инфраструктурой и “внутренней кухней” фондового рынка, рассказывали о том, как правильно выбрать брокера и собрать сбалансированный портфель ценных бумаг. Теперь пришло время двигаться дальше и выходить на новый уровень! 

Представим ситуацию. Вы успешно усвоили теорию и решили перейти к практике: открыли брокерский счет, пополнили его, а что покупать и в каком количестве не знаете. У 99% новичков на бирже возникают подобные сложности и еще множество других вопросов. Чтобы сориентироваться было проще, а сделки совершались увереннее, мы создали совершенно новый продукт под названием “Финансовый план”.

Немного о продукте

Финансовый план – это индивидуальный помощник каждого начинающего инвестора. С его помощью можно сформировать портфель из тех инструментов, которые необходимы конкретно вам, исходя из ваших финансовых целей, размера дохода и риск-профиля.

Финансовые цели инвестора

Наиболее частая ошибка большинства новичков — отсутствие инвестиционной цели. От цели зависит выбор инструментов, из которых будет составлен портфель: акции или облигации? Российский или, например, американский рынок? Финансовый план включает в себя: постановку любого количества целей и сроков их достижения. 

Текущие ресурсы инвестора

Следующий важный шаг – определение ресурсов. Без ответов на эти вопросы не получится составить полное представление о финансовом положении инвестора. 

• Что приносит доход и в каком размере?
• Какие есть расходы, какой их конкретный размер?
• Есть ли активы?

Подбор инвестиционных инструментов

Как говорилось ранее, выбор инструментов напрямую зависит от поставленных целей и сроков их достижения. “Финансовый план” позволит составить портфель с учетом следующих факторов: 

• Поставленные цели 
• Доходность
• Риск-профиль

Недостаточно просто определиться с инструментами. Мы также произведем расчет необходимых инвестиционных сумм для каждого инструмента, а также распределим инвестиции по инструментам в нужных пропорциях. 

Тарифы

Мы предлагаем две опции на выбор:

Самостоятельный: включает в себя Финансовый план

С консультантом: 

• Финансовый план
• Работа с консультантом для сбора первичной информации
• Инвестиционный план
• Доступ к сервису "Аудит портфеля"
• Риск-профиль инвестора
• Возможность корректировки финансового плана
• Обучение на одном из двух курсов по выбору:
• Инвестиции.Старт — Спикер: Станислав Говоров
• Инвестиции.Валюта — Спикер: Павел Пахомов