Преимущества квалифицированного инвестора состоят в том, что он получает:

• допуск к работе с инструментами, которые закрыты для других участников рынка (например, с иностранными ценными бумагами, фондами в ограниченном обороте);
• возможность инвестирования в фонды с повышенным уровнем риска;
• информацию, доступную для ограниченного круга участников.

Больше информации на бесплатном вебинаре Категории частных инвесторов: настоящее и будущее 

Российским законодательством закреплены определенные требования, которым должен соответствовать квалифицированный инвестор, и таковым признают далеко не каждого.

Что нужно для получения статуса квалифицированного инвестора?

Получить данный статус на рынке ценных бумаг могут как юридические, так и физические лица. Если физическое лицо желает стать профессиональным участником рынка, ему нужно соответствовать как минимум одному из следующих требований:

• наличие ценных бумаг и других инструментов финансового рынка на сумму от 6 млн. рублей;
• наличие имущественного запаса – денег на банковских счетах, ценных бумаг, драгоценных металлов – на сумму от 6 млн. рублей;
• наличие опыта работы в компании, признанной квалифицированным инвестором или простым участником фондового рынка (здесь важен трудовой стаж: если компания имеет лицензию квалифицированного инвестора, в ней нужно работать как минимум 2 года, в остальных случаях минимальный стаж составляет 3 года);
• наличие законченного высшего образования по специальности экономист и диплома государственного образца, причем необходимо, чтобы ВУЗ на дату выдачи документа имел право аттестации профессиональных участников фондового рынка;
• наличие аттестата специалиста финансового рынка, страхового актуария, аудитора;
• наличие международного сертификата Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CHA) или Financial Risk Manager (FRM);
• ежеквартальное заключение от 10 сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн. рублей (при этом сделки нужно совершать как минимум 1 раз в месяц).

Порядок получения статуса квалифицированного инвестора 

При желании получить такой статус и наличии хотя бы одного из вышеперечисленных пунктов необходимо выбрать брокерскую компанию или банк, который может выступать брокером, и подать заявление о признании квалифицированным инвестором. К заявлению обязательно прикладывается подтверждение возможности получить такой статус, а именно:

• если имеется высшее экономическое образование, то подтверждением становится диплом;
• для подтверждения опыта и стажа работы в компании, выступающей участником фондового рынка, нужна заверенная копия трудовой книжки (дополнительно – копия лицензии квалифицированного инвестора, если такая имеется у работодателя);
• аттестат специалиста;
• международный сертификат;
• брокерский отчет с указанным количеством сделок за последний квартал и общей суммой;
• брокерский отчет, в котором отражено количество денежных средств или финансовых инструментов;
• выписка о состоянии банковского счета;
• если имущество находится в доверительном управлении, нужен отчет от управляющего;
• если есть драгоценный металл, понадобится документ с требованием выплатить его денежный эквивалент.

Такой порядок предоставления физическому лицу статуса квалифицированного инвестора является стандартным, и иного законодательством РФ не предусмотрено.

Тем, кто всерьез задумался о том, чтобы стать квалифицированным инвестором, но при этом обладает лишь достаточным количеством финансов, обязательно нужно сначала пройти обучение и получить опыт работы на фондовом рынке. Сегодня на просторах интернета можно найти огромное количество материалов по операциям с финансовыми инструментами, а в магазинах – бесчисленное множество учебной литературы. Однако доказано, что курсы, проводимые опытными преподавателями, позволяют быстрее получить нужные знания и обрести финансовую грамотность. Поэтому мы настоятельно рекомендуем посетить наши курсы, где можно получить массу полезной и интересной информации. На Красном Циркуле предоставляется возможность общаться с опытными инвесторами, аналитиками и другими специалистами финансового рынка и узнавать о секретах успешной работы на финансовом рынке.