Квалифицированные инвесторы на рынке ценных бумаг: преимущества статуса и особенности его получения

На фондовом рынке ценных бумаг есть особые участники, хорошо знакомые с особенностями работы с различными инструментами, обладающие определенным знаниями, опытом и финансовыми возможностями. Их называют квалифицированными инвесторами. Они имеют специфические права на рынке, финансовая грамотность позволяет им всегда верно оценивать риски и эффективно совершать операции с особенными инструментами. Сергей Швецов - первый зампред Банка России - в беседе с брокерами, прошедшей в декабре 2016 года, подтвердил деление инвесторов на 3 категории: неквалифицированные, квалифицированные и профессиональные. "Для самых защищаемых будет ограничена возможность применять плечи для торговли на финансовом рынке. Плюс к этому будет ограничена возможность использовать производные финансовые инструменты, обращающиеся на организованном рынке. Люди с несколько большими знаниям, со сданными экзаменами, будут допущены к торговле с плечом и к использованию фьючерсов и опционов, которые обращаются на бирже", - так, по словам первого зампреда, будут разграничивать возможности трейдеров в зависимости от квалификации и объема средств на биржевом счете. Пройти тестирование можно будет на сайте Московской биржи и Школы Московской биржи. А пройти обучение в регулярных курсах Школы Московской биржи. 

Преимущества квалифицированного инвестора состоят в том, что он получает:

  • допуск к работе с инструментами, которые закрыты для других участников рынка (например, с иностранными ценными бумагами, фондами в ограниченном обороте);
  • возможность инвестирования в фонды с повышенным уровнем риска;
  • информацию, доступную для ограниченного круга участников.

Задать свои вопросы вы сможете, зарегистрировавшись на наш вебинар Категории частных инвесторов: настоящее и будущее

Российским законодательством закреплены определенные требования, которым должен соответствовать квалифицированный инвестор, и таковым признают далеко не каждого.

Что нужно для получения статуса квалифицированного инвестора?

Получить данный статус на рынке ценных бумаг могут как юридические, так и физические лица. Если физическое лицо желает стать профессиональным участником рынка, ему нужно соответствовать как минимум одному из следующих требований:

  • наличие ценных бумаг и других инструментов финансового рынка на сумму от 6 млн. рублей;
  • наличие имущественного запаса – денег на банковских счетах, ценных бумаг, драгоценных металлов – на сумму от 6 млн. рублей;
  • наличие опыта работы в компании, признанной квалифицированным инвестором или простым участником фондового рынка (здесь важен трудовой стаж: если компания имеет лицензию квалифицированного инвестора, в ней нужно работать как минимум 2 года, в остальных случаях минимальный стаж составляет 3 года);
  • наличие законченного высшего образования по специальности экономист и диплома государственного образца, причем необходимо, чтобы ВУЗ на дату выдачи документа имел право аттестации профессиональных участников фондового рынка;
  • наличие аттестата специалиста финансового рынка, страхового актуария, аудитора;
  • наличие международного сертификата Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CHA) или Financial Risk Manager (FRM);
  • ежеквартальное заключение от 10 сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн. рублей (при этом сделки нужно совершать как минимум 1 раз в месяц).

Порядок получения статуса квалифицированного инвестора 

При желании получить такой статус и наличии хотя бы одного из вышеперечисленных пунктов необходимо выбрать брокерскую компанию или банк, который может выступать брокером, и подать заявление о признании квалифицированным инвестором. К заявлению обязательно прикладывается подтверждение возможности получить такой статус, а именно:

  • если имеется высшее экономическое образование, то подтверждением становится диплом;
  • для подтверждения опыта и стажа работы в компании, выступающей участником фондового рынка, нужна заверенная копия трудовой книжки (дополнительно – копия лицензии квалифицированного инвестора, если такая имеется у работодателя);
  • аттестат специалиста;
  • международный сертификат;
  • брокерский отчет с указанным количеством сделок за последний квартал и общей суммой;
  • брокерский отчет, в котором отражено количество денежных средств или финансовых инструментов;
  • выписка о состоянии банковского счета;
  • если имущество находится в доверительном управлении, нужен отчет от управляющего;
  • если есть драгоценный металл, понадобится документ с требованием выплатить его денежный эквивалент.

Такой порядок предоставления физическому лицу статуса квалифицированного инвестора является стандартным, и иного законодательством РФ не предусмотрено.

Тем, кто всерьез задумался о том, чтобы стать квалифицированным инвестором, но при этом обладает лишь достаточным количеством финансов, обязательно нужно сначала пройти обучение и получить опыт работы на фондовом рынке. Сегодня на просторах интернета можно найти огромное количество материалов по операциям с финансовыми инструментами, а в магазинах – бесчисленное множество учебной литературы. Однако доказано, что курсы, проводимые опытными преподавателями, позволяют быстрее получить нужные знания и обрести финансовую грамотность. Поэтому мы настоятельно рекомендуем посетить наши курсы, где можно получить массу полезной и интересной информации. В Школе Московской Биржи предоставляется возможность общаться с опытными инвесторами, аналитиками и другими специалистами финансового рынка и узнавать о секретах успешной работы на финансовом рынке.